Servicios
Solicitud de crédito
La solicitud de crédito es la fase en la que el cliente manifiesta formalmente su interés en obtener el microcrédito. Aquí se hace la recolección de la información personal, económica y financiera del solicitante mediante formularios y entrevistas puede ser de manera presencial o virtual.
El asesor recoge datos como identidad, ingresos, actividad económica, historial crediticio, monto solicitado y capacidad de pago. Esta información permite a la entidad iniciar la evaluación del riesgo y determinar si el cliente cumple con los requisitos básicos para continuar el proceso.
Recepción de documentos y garantías
En esta etapa se realiza la recolección y verificación de los documentos y garantías exigidos por la entidad financiera. Los documentos pueden variar según el tipo de microcrédito que se solicita, pero generalmente incluyen identificación, soportes de ingresos, comprobantes de domicilio y, cuando aplica, garantías como bienes o respaldos materiales.
El objetivo es contar con un soporte físico y legal que respalde la información suministrada por el cliente y reduzca el riesgo para la entidad. Toda esta documentación se organiza en la carpeta de crédito de la persona quien lo solicite.
Verificación del domicilio y negocio del cliente
La verificación del domicilio y del negocio consiste en una verificación directa y visual de la información proporcionada por el cliente. El asesor visita la vivienda y el lugar donde funciona el negocio para confirmar su existencia, ubicación, condiciones y funcionamiento real.
Esto nos ayuda a validar la veracidad de los datos, conocer mejor la situación socioeconómica del cliente y fortalecer la confianza de la entidad antes de continuar con el análisis crediticio. También ayuda a identificar posibles riesgos asociados al crédito.
Gestión de inversiones
La gestión de inversiones es fundamental para garantizar la rentabilidad y seguridad de los fondos de nuestros clientes.
Educación financiera
"Es importante fomentar la educación financiera desde temprana edad para que las personas adquieran las herramientas necesarias para tomar decisiones financieras responsables y puedan alcanzar una estabilidad económica en el futuro."
Seguimiento y monitoreo financiero
El seguimiento y monitoreo financiero es esencial para mantener un control eficiente de los recursos económicos de una empresa y tomar decisiones estratégicas acertadas.
Entrevista para vender microcrédito
En microcréditos muchas veces se inicia con la presentación
del producto, se identifica que necesidad y luego se hace una recolección de
información básica.
Diagnóstico del destino del crédito para qué lo requiere, monto, tiempo, cuota.
- Se recolecta la información financiera y referencias según política de la entidad.
- Autorización para consultar centrales de riesgo si aplica
- Explicar requisitos también documentación: identificación y soportes según el perfil si es empleado o independiente, recibo de servicio, soportes del negocio, RUT o cámara de comercio, etc.
¿Cómo se vende un seguro?
Para vender un seguro es necesario trabajarlo como venta consultiva: entender riesgos del cliente, explicar cobertura en términos de beneficios y resolver preguntas con calma para dar a entender al cliente lo que se le esta vendiendo.
- Escucha activa
- Conocer muy bien el producto
- Soluciones personalizadas
- Historias de éxito casos reales
- Hay que destacar los beneficios y el valor
¿Cómo se puede hacer marketing digital?
Una estrategia para generar marketing digital es un plan que usa canales digitales buscadores, redes sociales, correos, publicidad digital y contenido para objetivos, también ayuda a la fidelización del cliente de forma rápida y simple y estas son las formas comunes de hacerlo:
- Las redes sociales son muy buenas para construir comunidad, difundir contenido y captar interesados
- Correos o Email para marketing, comunicación directa para seguimiento, educación financiera y ofertas de la financiera.
- Publicidad digital para atraer mas clientes.